Uptodai.com - Skandal pendanaan persembunyian Ghislaine Maxwell kini menyeret nama salah satu bank raksasa dunia, UBS, ke dalam pusaran penyelidikan hukum yang semakin memanas. Institusi keuangan asal Swiss tersebut diduga tetap memproses transaksi jutaan dolar milik Maxwell meskipun otoritas Amerika Serikat telah melayangkan panggilan pengadilan secara resmi.

Laporan terbaru mengungkapkan bahwa Maxwell menggunakan dana yang mengalir melalui UBS untuk membeli sebuah properti mewah di wilayah New Hampshire. Rumah terpencil seluas 156 hektare tersebut menjadi lokasi pelarian Maxwell sebelum akhirnya tim FBI berhasil menangkapnya pada Juli 2020 silam.

Properti yang dijuluki “Tucked Away” itu dibeli secara tunai pada Desember 2019 dengan harga fantastis mencapai US$1,1 juta atau sekitar Rp17,05 miliar. Pembelian ini dilakukan tepat saat Maxwell sedang berusaha menghindari kejaran hukum terkait keterlibatannya dalam jaringan hitam Jeffrey Epstein.

Abaikan Peringatan Otoritas Amerika Serikat

Dokumen penyelidikan menunjukkan bahwa UBS sebenarnya telah menerima surat panggilan pengadilan dari otoritas Amerika Serikat sejak Agustus 2019. Panggilan tersebut berkaitan erat dengan investigasi besar-besaran terhadap kasus perdagangan seks Jeffrey Epstein yang melibatkan banyak tokoh penting.

Ironisnya, pihak bank tetap memproses transfer dana dari jaringan perwalian milik Maxwell hanya sebulan sebelum transaksi pembelian rumah persembunyian itu dilakukan. Langkah ini memicu kritik tajam mengenai efektivitas sistem pengawasan internal bank dalam mendeteksi aktivitas nasabah yang sedang bermasalah dengan hukum.

UBS bahkan tercatat masih menangani berbagai transaksi untuk rekening yang terkait dengan Maxwell hingga tiga bulan setelah peringatan resmi tersebut diterbitkan. Komunikasi internal bank sempat menunjukkan adanya rencana penghentian hubungan bisnis, namun alasan pastinya tidak pernah dijelaskan secara transparan kepada nasabah tersebut.

Aliran Dana Fantastis dari Montpelier Trust

Para penyelidik menemukan jejak transfer dana yang sangat mencurigakan sebesar hampir US$8 juta atau setara dengan Rp124 miliar pada November 2019. Dana jumbo ini berasal dari Montpelier Trust, sebuah entitas yang sengaja didirikan oleh Maxwell untuk mengelola aset kekayaannya di luar negeri.

Uang tersebut kemudian dipindahkan ke sebuah rekening investasi yang menjadi sumber utama pembayaran properti persembunyiannya di New Hampshire. Seluruh pergerakan uang ini terjadi saat pihak manajemen bank masih aktif berdiskusi dengan FBI mengenai dokumen yang diminta oleh dewan juri.

Hingga saat ini, belum ada kejelasan apakah UBS melaporkan transaksi mencurigakan tersebut kepada otoritas pengawas keuangan sebagaimana mestinya. Padahal, setiap bank yang beroperasi di wilayah hukum Amerika Serikat memiliki kewajiban mutlak untuk melaporkan setiap aktivitas finansial yang tidak wajar.

Kritik Tajam terhadap Pengawasan Perbankan Wall Street

Pakar kejahatan keuangan dari London School of Economics, Tom Kirchmaier, memberikan pandangan kritis terkait fenomena pengabaian tanda bahaya oleh perbankan ini. Ia menegaskan bahwa bank yang mengetahui adanya investigasi kriminal seharusnya segera melakukan pembekuan dana secara preventif untuk membantu proses hukum.

Namun, realita di lapangan seringkali menunjukkan bahwa lembaga keuangan cenderung menutup mata demi mempertahankan klien kaya yang memiliki aset melimpah. Senator Amerika Serikat, Ron Wyden, menilai banyak bank sengaja mengabaikan protokol keamanan demi menjaga aliran modal dari nasabah elit mereka.

Wyden juga menegaskan bahwa Maxwell memegang peran yang sangat krusial dalam jaringan perdagangan manusia yang menjangkau berbagai belahan dunia. Ia bukan sekadar asisten biasa, melainkan bagian inti dari operasi kriminal sistematis yang dilakukan oleh Jeffrey Epstein selama bertahun-tahun.

Lemahnya pengawasan ini terbukti dari fakta bahwa Epstein tetap bisa mengakses layanan keuangan kelas atas di Wall Street meskipun sudah menyandang status terpidana sejak 2008. Kasus ini menjadi alarm keras bagi sistem perbankan global untuk memperketat verifikasi terhadap nasabah berisiko tinggi guna mencegah penyalahgunaan sistem keuangan.